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Consejos Tributarios del IRS

14 de marzo de 2024

Edición Número: IR-2024-71SP

En Esta Edición

Guía de la Temporada de Impuestos: Evite multas e intereses con opciones de pago electrónico en IRS.gov

WASHINGTON ― Con la fecha límite de presentación del 15 de abril acercándose, el Servicio de Impuestos Internos alienta a los contribuyentes que puedan tener dificultades para reunir los documentos necesarios para presentar o pagar los impuestos que adeudan a considerar varias opciones ofrecidas en IRS.gov para evitar la presentación tardía y las multas por intereses.

Esta es la última de una serie de cuatro partes llamada Guía de la Temporada de Impuestos, un recurso para ayudar a los contribuyentes a presentar una declaración de impuestos precisa. A medida que los contribuyentes se acercan a la fecha límite del 15 de abril, aquellos que deben impuestos pueden beneficiarse de conocer sus opciones.

Las personas y familias elegibles que ganaron $79,000 o menos en 2023 pueden usar Free File del IRS en IRS.gov para presentar electrónicamente sus impuestos. Pero todos los contribuyentes, independientemente de sus ingresos, que necesiten más tiempo para presentar una declaración pueden usar Free File del IRS como una manera fácil y rápida para solicitar electrónicamente una prórroga de seis meses antes del 15 de abril de 2024. Una prórroga ayudará a evitar multas e intereses por no presentar la declaración a tiempo, y da a los contribuyentes hasta el 15 de octubre de 2024 para presentar su declaración. Sin embargo, aún deben pagar lo que deben antes de la fecha límite del 15 de abril.

A excepción de las víctimas recientes de desastres naturales elegibles que tienen hasta el 15 de octubre para realizar pagos de impuestos, los contribuyentes que no puedan pagar el monto total de los impuestos que adeudan antes del 15 de abril deben presentar y pagar lo que puedan para reducir el total de multas e intereses.

Hay múltiples maneras de realizar pagos electrónicos y hay opciones para un plan de pago o un acuerdo con el IRS.

Cuenta en línea del IRS

Una cuenta en línea del IRS proporciona a los contribuyentes acceso a información importante cuando esté listo para presentar una declaración de impuestos, pagar un saldo o hacer un seguimiento de las notificaciones. Los contribuyentes pueden ver su información en línea, incluyendo:

Ingresos brutos ajustados
Historial de pagos y cualquier pago programado o pendiente
Detalles del plan de pago
Copias digitales de avisos seleccionados del IRS.

Los contribuyentes también pueden usar su cuenta en línea para realizar de forma segura un pago inmediato de un saldo pendiente de impuestos de 2023, pagar impuestos estimados trimestrales para la temporada de impuestos de 2024 o solicitar una prórroga para presentar una declaración de 2024.

Se aplicarán intereses, además de una multa por pago tardío, a cualquier pago realizado después del 15 de abril. Hacer un pago, incluso un pago parcial, ayudará a limitar los cargos por multas e intereses.

Otras opciones para pagar electrónicamente

Pago Directo, disponible sólo en IRS.gov, es la manera más rápida y sencilla de realizar un sólo pago sin iniciar sesión en una cuenta en línea del IRS.

Pago Directo: El Pago Directo es gratis y permite a los contribuyentes pagar de forma segura sus impuestos federales directamente desde su cuenta de cheques o de ahorros sin ningún cargo o inscripción previa. Los contribuyentes pueden programar pagos con hasta 365 días de anticipación. Después de enviar un pago a través de Pago Directo, los contribuyentes recibirán confirmación inmediata.
Aplicación Móvil IRS2Go: IRS2Go es la aplicación móvil oficial del IRS. Los contribuyentes pueden verificar el estado de su reembolso, hacer un pago, encontrar asistencia gratuita para la preparación de impuestos, inscribirse para recibir consejos útiles sobre impuestos y más. IRS2Go está disponible tanto en inglés como en español.
Retiro electrónico de fondos: Esta opción permite a los contribuyentes declarar y pagar electrónicamente desde su cuenta bancaria cuando usan un software de preparación de impuestos o un profesional de impuestos. Esta opción es gratis y sólo está disponible cuando se presenta electrónicamente una declaración de impuestos.
Sistema de pago electrónico de impuestos federales: Este servicio gratuito ofrece a los contribuyentes una manera segura y conveniente de pagar los impuestos individuales y empresariales por teléfono o en línea. Para inscribirse y obtener más información, los contribuyentes pueden llamar al 800-555-4477, o visitar eftps.gov (en inglés).
Tarjeta de débito o crédito o billetera digital: Las personas pueden pagar en línea, por teléfono o con un dispositivo móvil a través de cualquiera de los procesadores de pago autorizados. El procesador cobra una cuota. El IRS no recibe ningún pago por estos servicios. Los procesadores de tarjetas autorizados y los números de teléfono están disponibles en IRS.gov/pagos.

Otras formas de pago:

En efectivo: Para los contribuyentes que prefieren pagar en efectivo, el IRS ofrece una manera de pagar los impuestos con una de nuestras compañías que procesan los pagos en efectivo en una tienda minorista participante. El IRS insta a los contribuyentes que elijan esta opción a empezar pronto porque implica un proceso de cuatro pasos. Los detalles, incluidas las respuestas a las preguntas más frecuentes, se encuentran en pague con dinero en efectivo con un socio minorista.
Cheque o giro postal: Los pagos realizados con cheque o giro postal deben hacerse a nombre de U.S. Treasury (Tesoro de los EE. UU.). Para ayudar a asegurar que el pago se acredite rápidamente, los contribuyentes también deben adjuntar un comprobante de pago del Formulario 1040-V de 2022 (en inglés) e imprimir lo siguiente en el frente del cheque o giro postal:
- "Formulario 1040 de 2022"
- Nombre
- Dirección
- Número de teléfono
- Número del Seguro Social

Para los contribuyentes que no pueden pagar el monto completo

El IRS los anima a pagar lo que puedan y considerar una variedad de opciones disponibles de pago para el saldo restante, que incluyen la obtención de un préstamo para pagar la cantidad adeudada. En muchos casos, los costos del préstamo pueden ser menores a la combinación de intereses y multas que el IRS debe cobrar bajo la ley federal. Se debe actuar lo antes posible: las facturas de impuestos acumulan más intereses y cargos cuanto más tiempo permanecen sin pagarse. Para conocer todas las opciones de pago, visite IRS.gov/pagos.

Planes de pago en línea

La mayoría de los contribuyentes cumplen los requisitos para un plan de pago y pueden usar la solicitud en línea para un plan de pagos para establecer un plan de pago (incluido el contrato a acuerdo a plazos) para pagar un saldo pendiente.

Una vez completan la solicitud en línea, el contribuyente recibe notificación inmediata de si se aprobó su plan de pago. Los contribuyentes pueden establecer un plan en cuestión de minutos. No hay papeleo, ni necesidad de llamar, escribir o visitar al IRS. Algunos tipos de planes pueden conllevar gastos de establecimiento.

Las opciones de plan de pago en línea para contribuyentes individuales incluyen:

Plan de pago a corto plazo - El saldo total adeudado es inferior a los $100,000 en impuestos, multas e intereses combinados. Plazo adicional de hasta 180 días para pagar la totalidad del saldo.
Plan de pago a largo plazo (acuerdo de pago a plazos) - El saldo total adeudado es inferior a $50,000 en impuestos, multas e intereses combinados. Pague en cuotas mensuales durante un máximo de 72 meses. Los pagos pueden establecerse mediante débito directo (retiro bancario automático), lo que elimina la necesidad de enviar un pago cada mes, ahorrando en gastos de envío y reduciendo la posibilidad de incumplimiento. Para saldos entre $25,000 y $50,000 - se requiere débito directo.

Los contribuyentes calificados con planes de pago existentes pueden usar la solicitud de acuerdo de pagos en línea para hacer cambios, incluyendo la modificación de las fechas de pago, las cantidades de pago o la información bancaria para los pagos realizados por débito directo. Para más información, consulte la página Solicitud de un plan de pagos.

Aunque los intereses y las multas por demora en el pago siguen acumulándose sobre los impuestos no pagados después del 18 de abril, el tipo de la multa por no pagar se reduce a la mitad mientras esté en vigor un acuerdo de pago a plazos. Encontrará más información acerca de los costos de los planes de pago en la página web del IRS Información adicional sobre los planes de pago.

Otras opciones de pago

Los contribuyentes que tienen dificultades para hacer frente a sus obligaciones tributarias también pueden considerar estas opciones adicionales de pago:

Ofrecimiento de transacción - Algunos contribuyentes pueden liquidar sus obligaciones tributarias por menos de lo que deben al presentar un Ofrecimiento de transacción. Para ayudarles a determinar su elegibilidad, pueden usar la herramienta Precalificación de ofrecimiento de transacción (en inglés).
Aplazamiento temporal del proceso del cobro - Los contribuyentes pueden ponerse en contacto con el IRS para solicitar un aplazamiento temporal del proceso de cobro. Si el IRS determina que un contribuyente no puede pagar, puede retrasar el cobro hasta que la situación financiera del contribuyente mejore. Las multas y los intereses seguirán acumulándose hasta que se pague la cantidad total.
Otras opciones de planes de pago - Los contribuyentes que no califiquen para el autoservicio en línea deben ponerse en contacto con el IRS a través del número de teléfono o la dirección que aparece en su notificación más reciente para conocer otras opciones de planes de pago. Para las personas y propietarios únicos cuyos negocios han cerrado - que ya estén trabajando con la Oficina de cobro del IRS Campus y que deban $250,000 dólares o menos - una opción disponible es proponer un pago mensual que pagará el saldo durante la duración del Estatuto de Recaudación (generalmente 10 años). Estos planes de pago no requieren una declaración financiera, pero la determinación para la presentación de un Aviso de Gravamen del Impuesto Federal sigue siendo aplicable.

Para más información acerca de pagos, vea el Tema No. 202, Opciones de Pago de Impuestos, en IRS.gov.

Derechos del contribuyente

El IRS les recuerda a los contribuyentes que tienen derechos y protecciones a lo largo del proceso de cobro. Para más detalles, consulte la Declaración de Derechos del Contribuyente y la Publicación 1(SP), Sus Derechos como Contribuyente.

Los contribuyentes deben estar informados antes de tener una deuda de impuestos. El IRS anima a todos los contribuyentes a comprobar sus retenciones con el Estimador de Retención de Impuestos del IRS.

Este comunicado de prensa es parte de una serie llamada Guía de la Temporada de Impuestos, un recurso para ayudar a los contribuyentes a presentar una declaración de impuestos precisa. Encontrará ayuda adicional en la Publicación 17, Su impuesto federal sobre los ingresos.

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