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Consejos Tributarios del IRS

22 de marzo de 2022

Edición Número: IR-2022-63SP

En Esta Edición

Guía de la Temporada de Impuestos: Opciones de pago electrónico de impuestos y de planes de pago disponibles para contribuyentes que adeudan

WASHINGTON ― El Servicio de Impuestos Internos, IRS, les recordó hoy a los contribuyentes con una deuda tributaria que hay varias maneras de hacer un pago y que existen opciones para muchas personas que no pueden pagar su deuda tributaria por completo para la fecha límite de abril.

La fecha límite para presentar una declaración de impuestos de 2021 y pagar impuestos adeudados cae el 18 de abril este año, por el día feriado del Día de la Emancipación en el Distrito de Columbia. Contribuyentes que viven en Maine o Massachusetts tienen hasta el 19 de abril de 2022 para presentar sus declaraciones debido al día feriado del Día de los Patriotas, que cae el 18 de abril en esos estados. Algunos contribuyentes que fueron víctimas de un desastre natural tienen aún más tiempo para presentar sus declaraciones.

El IRS les recuerda a las personas que presenten su declaración de impuestos a tiempo y que paguen lo que puedan para la fecha límite para prevenir multas e intereses por presentar tarde.

Ingrese a su cuenta en línea para hacer pagos y ver su historial de pago

Contribuyentes pueden usar su Cuenta en línea para ver información importante de manera segura al preparase para presentar su declaración de impuestos o darle seguimiento a un balance o aviso. Contribuyentes pueden hacer un pago el mismo día hacia un balance de declaración de impuestos de 2021, pedir una prórroga para presentar una declaración, o ver sus impuestos estimados, los cuales tienen fecha límite de abril para la mayoría de los contribuyentes. También pueden ver:

Su ingreso bruto ajustado, cantidades de Pagos de impacto económico y pagos por adelantado del Crédito tributario por hijos que necesitan para su declaración de impuestos de 2021,
Historial de pago y cualquier pago pendiente programado,
Detalles de planes de pago y
Copias digitales de ciertos avisos del IRS.

Maneras de hacer pagos

Retiro electrónico de fondos (EFW, por sus siglas en inglés): Esta opción permite a contribuyentes presentar electrónicamente y pagar desde su cuenta bancaria cuando usan un software de preparación de impuestos o un profesional de impuestos. Esta opción es gratis y solo está disponible al presentar la declaración de impuestos electrónicamente.
Pago directo: Pago directo es una herramienta gratuita que permite a contribuyentes pagar de manera segura sus impuestos federales directamente de sus cuentas de cheques o ahorros sin ningún honorario o inscripción previa. Contribuyentes pueden programar pagos con hasta 365 días de anticipación. Después de enviar un pago a través de Pago directo, los contribuyentes reciben confirmación inmediata de su pago.
Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales: Este servicio gratuito permite a contribuyentes individuales o comerciales pagar por teléfono o en línea de manera segura y conveniente. Para suscribirse o conseguir más información, contribuyentes pueden llamar al 800-244-4829 o visitar eftps.gov (en inglés).
Tarjeta de crédito, débito o billetera digital: Las personas pueden pagar en línea, por teléfono o a través de su dispositivo móvil a través de cualquiera de los procesadores autorizados de tarjetas de débito y crédito. El procesador cobra una tarifa. El IRS no recibe ni cobra ningún cargo por pagos realizados con tarjeta de débito o crédito. Visite IRS.gov/pagos para una lista de procesadores autorizados de tarjetas y números de teléfono.
Efectivo: Para contribuyentes que prefieren hacer pagos en efectivo, el IRS ofrece una manera para pagar sus impuestos en una de sus compañías que procesan pagos en efectivo en tiendas minoristas participantes. El IRS urge a los contribuyentes que escogen esta opción a que comiencen temprano ya que este es un proceso de cuatro pasos. Para detalles, que incluyen respuestas a preguntas frecuentes, visite IRS.gov/paywithcash.
Cheque o giro postal: Pagos por cheque o giro postal deben hacerse a nombre de "United States Treasury" (Departamento del Tesoro de los EE.UU.). Para asegurar que su pago se acredite de manera rápida, contribuyentes también deben incluir el comprobante de pago Formulario 1040-V (en inglés) PDF e imprimir en el frente del cheque o giro postal: "2021 Form 1040" (Formulario 1040 de 2021), nombre, dirección, número de teléfono durante el día y número de Seguro Social.

Mayoría de contribuyentes deben presentar su declaración para el 18 de abril de 2022

Lo más importante que cualquier persona con una deuda tributaria debe hacer es presentar una declaración para la fecha límite de 18 de abril, para la mayoría de los contribuyentes (si es que no pueden pagar el monto completo). Contribuyentes también pueden pedir una prórroga de seis meses para presentar para el 17 de octubre de 2022 y prevenir multas e intereses por no presentar su declaración a tiempo.

Aunque las prórrogas automáticas para presentar declaraciones de impuestos están disponibles para cualquier persona, éstas no cambian la fecha límite para hacer un pago. No es una prórroga de pago. Visite IRS.gov/prorrogas para detalles.

Usualmente, cualquier persona que deba impuestos y espere hasta después de la fecha para presentar una declaración se le multará 5% por cada mes. Así que, si una declaración de impuestos está completa, presentarla para el 18 de abril siempre será menos costoso, aun cuando el monto completo de la deuda no se pueda pagar a tiempo.

Free File del IRS es una manera fácil y rápida para presentar una declaración y que está disponible para personas y familias con ingresos menores de $73,000 en 2021. Free File del IRS está disponible en IRS.gov.

Pague lo que pueda

Se aplicarán intereses además de la multa por no pagar a tiempo, a cualquier pago hecho después del 18 de abril. Hacer un pago, aunque sea parcial, ayudará a prevenir cargos de multas o intereses. La manera más rápida y fácil de pagar una deuda tributaria personal es con Pago directo, disponible solo en IRS.gov. Para un resumen de otras opciones de pago, visite IRS.gov/pagos.

El IRS urge a los contribuyentes a que primero consideren otras opciones de pago, que incluye obtener un préstamo para pagar la cantidad adeudada. En muchos casos, los costos de préstamos pueden ser menores que la combinación de intereses y multas que el IRS tiene que cobrar bajo ley federal. Normalmente, la multa de no pagar a tiempo es la mitad de un porciento (0.5%) por mes. La tasa de interés actual, ajustada cada tres meses, es de 3% por año, calculado diariamente.

Si obtener un préstamo no es posible, el IRS puede ofrecer ayuda la mayoría de las veces.

Planes de pago en línea

La mayoría de los contribuyentes individuales son elegibles para establecer un plan de pago en línea con el IRS y solo toma unos minutos solicitar. Los solicitantes serán notificados inmediatamente si su solicitud fue aprobada. No se necesita llamar o escribir al IRS. El IRS informa que los planes de pago en línea se procesan más rápido que solicitudes hechas con declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente. Si un contribuyente acaba de presentar una declaración y sabe que tendrá un balance, pueden establecer un plan de pago en línea antes de que reciba un aviso o cuenta.

Hay dos tipos principales de planes de pago en línea:

Planes de pago de corto plazo – El periodo de pago es de 180 días o menos y la cantidad total adeudada es menos de $100,000 en impuestos, multas e intereses combinados. No hay cargos por establecer un plan, aunque intereses y la multa por no pagar a tiempo continúan acumulándose.
Planes de pago de largo plazo – Los pagos se hacen mensualmente y la cantidad adeudada debe ser menor de $50,000 en impuestos, multas e intereses combinados. Si el IRS aprueba un plan de pago de largo plazo, también conocido como un acuerdo de pagos a plazos. normalmente se aplica un cargo administrativo inicial. Pero los contribuyentes de bajos ingresos pueden ser elegibles para se le perdone o reembolse este cargo. Además, la tasa de multa por no pagar a tiempo se reduce a la mitad para personas que presenten su declaración a tiempo mientras el acuerdo de pagos a plazos esté vigente. Esto significa que la multa se acumula a la tasa de un cuarto de un porciento (0.25%) por mes, en vez de la tasa usual de la mitad de un porciento (0.5%) por mes.

Contribuyentes que no son elegibles para establecer un plan de pagos en línea pueden tratar de hacer pagos a plazos. Consulte Información adicional sobre los planes de pagos para más información.

Opciones adicionales de pago

Algunos contribuyentes en aprietos también pueden considerar usar estas opciones adicionales de pago:

Aplazamiento de proceso de cobro

Si el IRS determina que usted no puede pagar ninguna porción de su deuda tributaria, es posible que se aplace el proceso de cobro hasta que mejore su situación económica. Sin embargo, la cantidad total adeudada va a aumentar ya que se le cobrará multas e intereses hasta que se pague el monto completo. Contribuyentes pueden solicitar un aplazamiento a través del número en su aviso o del 800-829-1040.

Alivio de multas

Algunos contribuyentes son eligibles para que se le reduzcan o eliminen las multas por no presentar o pagar a tiempo. Esto puede realizar a base de casos individuales y por causa razonable. Alternativamente, cuando un contribuyente tiene un historial de cumplimiento, el IRS pueden proveer alivio bajo la política de Reducción de multa impuesta por primera vez. Visite IRS.gov/aliviodemulta para detalles.

Ofrecimiento de transacción

Algunos contribuyentes son elegibles para saldar su deuda tributaria al pagar una cantidad menor a la adeudada a través de un ofrecimiento de transacción. Aunque típicamente hay un cargo de solicitud no reembolsable de $205, este generalmente se perdona a contribuyentes de bajos ingresos y por ofrecimientos si hay duda sobre la obligación. La Herramienta de verificación preliminar para la oferta de transacción (en inglés) puede ayudar a determinar la elegibilidad de cualquier persona interesada en solicitar.

El IRS les recuerda a contribuyentes que tienen derechos y protecciones durante el proceso de cobro. Para detalles, consulte la Carta de Derechos del Contribuyente y la Publicación 1, Derechos del Contribuyente PDF.

Para más información acerca de pagos, consulte Tema 202, Opciones para el pago de impuestos en IRS.gov.

Contribuyentes deben tener la información necesaria antes de adeudar. El IRS anima a todos los contribuyentes a que verifiquen su retención de impuestos con el Estimador de Retención de Impuestos del IRS.

Esta nota de prensa es parte de una serie llamada la Guía de la Temporada de Impuestos, un recurso para ayudar a contribuyentes a presentar una declaración de impuestos precisa. Ayuda adicional está disponible en la Publicación 17, El Impuesto Federal sobre los Ingresos.

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