Opciones para contribuyentes que necesitan ayuda para pagar su factura de impuestos

Los contribuyentes que no pueden pagar el monto total de los impuestos federales que adeudan deben presentar su declaración de impuestos a tiempo y pagar la mayor cantidad posible. Esto ayudará a reducir las multas e intereses. Si no pueden pagar la factura completa, tienen otras opciones.

Obtener un préstamo

En muchos casos, los costos del préstamo pueden ser más bajos que la combinación de intereses y multas que el IRS debe cobrar según la ley federal. Normalmente, la multa por pago atrasado es del 0.5% mensual, sin exceder el 25% de los impuestos no pagados. La tasa de interés, ajustada trimestralmente, es actualmente del 4% anual, con capitalización diaria.

Si un contribuyente no puede obtener un préstamo, el IRS ofrece otras opciones.

Planes de pago en línea

La mayoría de los contribuyentes individuales reúnen los requisitos para establecer un plan de pago en línea con el IRS, y la solicitud solo toma unos minutos. A los solicitantes se les notifica inmediatamente si se aprueba su solicitud. No es necesario que se comuniquen con el IRS para un plan de pago o un acuerdo de pago a plazos. La agencia generalmente procesa los planes de pago en línea más rápido que las solicitudes realizadas con declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente. Si un contribuyente acaba de presentar su declaración y sabe que adeudará un saldo, es posible que pueda establecer un plan de pago en línea incluso antes de recibir un aviso o una factura.

Existen dos tipos principales de planes de pago en línea:

Plan de pago a corto plazo: El período de pago es de 180 días o menos y el monto total adeudado es inferior a $100,000 en impuestos, multas e intereses combinados. No hay tarifa por configurar uno, aunque los intereses y la multa por pago atrasado continúan acumulándose.
Plan de pago a largo plazo: Los pagos son mensuales y el monto adeudado debe ser inferior a $50,000 en impuestos, multas e intereses combinados. Si el IRS aprueba un plan de pago a largo plazo, también conocido como acuerdo de pago a plazos, normalmente se aplica una tarifa de instalación. Los contribuyentes de bajos ingresos pueden calificar para que se les exima o reembolse la tarifa. Además, para cualquier persona que presentó su declaración a tiempo, la tasa de multa por pago atrasado se reduce mientras esté vigente un acuerdo de pago a plazos. La multa por pago atrasado se acumula a una tasa del 0.25% mensual, en lugar de hasta el 1% mensual.

Los contribuyentes que no califican para un acuerdo de pago en línea aún pueden pagar en cuotas. Los contribuyentes deben revisar la página Información adicional sobre los planes de pagos de IRS.gov para obtener más detalles.

Aplazamiento del proceso de cobro

Si el IRS determina que un contribuyente no puede pagar, puede aplazar el proceso de cobro hasta que mejore su situación financiera. Sin embargo, el monto total adeudado seguirá aumentando porque las multas y los intereses continúan acumulándose hasta que el contribuyente pague por completo. Los contribuyentes pueden solicitar una demora llamando al número de teléfono que figura en su aviso o al 800-829-1040.

Alivio de multa

Algunos contribuyentes califican para que se reduzcan o eliminen sus multas por presentación tardía o pago tardío. Esto se hace caso por caso, a base de una causa razonable. Alternativamente, cuando un contribuyente tiene un historial de cumplimiento, el IRS generalmente puede proporcionar alivio bajo el programa reducción de multa impuesta por primera vez. Los contribuyentes deben revisar la página de Alivio de la imposición de multas de IRS.gov para obtener más información.

Ofrecimiento de transacción

Algunos contribuyentes califican para liquidar su factura de impuestos por menos del monto total adeudado, a través de una Ofrecimiento de transacción (OIC). Hay una tarifa de solicitud de OIC no reembolsable de $205; sin embargo, generalmente no se aplica a los contribuyentes individuales de bajos ingresos. Los ofrecimientos requieren un pago parcial del monto de la oferta, excepto las ofertas presentadas con base en dudas sobre la responsabilidad. La herramienta Precalificador de ofrecimiento de transacción (en inglés) puede ayudar a determinar la elegibilidad de las personas interesadas en presentar una solicitud.

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Tuesday, April 5, 2022